Tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 2 diễn ra chiều 2/3, phóng viên đặt câu hỏi liên quan đến những bất thường của Nhóm Lion Group, khi nhóm này huy động vốn để đầu tư trong lĩnh vực ngoại hối tại sàn FX Trading Markets, với lãi suất cam kết lên tới 1%/ngày, 288%/năm, theo phương thức đa cấp (4 cấp).
Hiện nay, đã có gần 40.000 người tham gia. Khoảng 1 tháng gần đây thì sàn này đã không cho nhà đầu tư rút tiền.
Ngoài ra, gần đầy hàng nghìn người cũng đang tham gia vào mô hình Emas Fintech, đây là hệ thống mua bán tiền điện tử (trade coin).
Liên quan đến một số sàn Forex, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho biết việc cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh ngoại tệ trong nước và quốc tế đều phải do các tổ chức tín dụng, các ngân hàng thương mại được NHNN cấp phép, đủ các điều kiện mới được phép kinh doanh các loại hình dịch vụ này.
Đến nay, NHNN chưa cấp phép cho bất cứ doanh nghiệp, tổ chức nào ngoài những tổ chức tín dụng mà NHNN đã cấp phép.
“Vậy xin khẳng định rằng những tổ chức hoạt động sàn Forex hiện nay là hoàn toàn không đúng với quy định của pháp luật và tất nhiên những hoạt động này phải được xử lý theo quy định của pháp luật”, ông Tú nói.
Phó thống đốc NHNN Đào Minh Tú. Ảnh: VGP.
Đối với người dân, khi đưa tiền vào sàn đầu tư sẽ rất rủi ro và chắc chắn pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó. Chính vì thế, NHNN khuyến cáo các nhà đầu tư, người dân có tiền, trước khi đầu tư vào lĩnh vực nào đó nên tham khảo, tư vấn thêm từ các cơ quan chức năng, ngân hàng thương mại, các tổ chức tín dụng.
Đối với quản lý với giao dịch hợp pháp, khó khăn của trung gian thanh toán như ví điện tử… khó phát hiện ra được những giao dịch nào là hợp pháp và không hợp pháp. Chính vì thế, đã có rất nhiều văn bản như Thông tư 19, Thông tư 35 được ban hành; hàng năm, NHNN cũng chỉ đạo các tổ chức tín dụng cũng như các trung gian thanh toán cảnh báo cho người dân.
Điều mà NHNN muốn lưu ý người dân khi tham gia vào các hệ thống thanh toán này là cần bảo vệ thông tin dữ liệu cá nhân của mình, tuân thủ những quy định để đảm bảo quyền lợi của mình khi tham gia.
Về đầu tư tiền ảo, NHNN thừa nhận gần đây vấn đề đầu tư vào tiền ảo rộ lên. NHNN khẳng định tiền ảo không phải phương tiện thanh toán và pháp luật Việt Nam không cho phép thực hiện chức năng của đồng tiền pháp lệnh tại Việt Nam.
Chính vì thế, việc sử dụng đồng tiền ảo làm phương tiện thanh toán hay làm phương tiện chức năng như đồng tiền của chúng ta hiện nay là vi phạm pháp luật.
Trong khi đó, thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh văn phòng Bộ Công an, thông tin Bộ Công an kiến nghị Chính phủ giao Bộ Tư pháp chủ trì phối hợp với các bộ, ngành liên quan nghiên cứu về loại hình đầu tư kinh doanh Forex, từng bước đưa loại hình đầu tư kinh doanh này vào khuôn khổ, theo nhiệm vụ, chức năng của pháp luật Việt Nam để có thể kiểm soát được.
Thứ hai, tăng cường công tác tuyên truyền để cảnh báo các nhà đầu tư không bị lừa đảo, lôi kéo vào các hoạt động trá hình như cho vay nặng lãi, kinh doanh đa cấp, nghe tư vấn của người không có trình độ chuyên môn, bằng cấp, chứng chỉ hành nghề.
Thứ ba, các trường hợp cá nhân, tổ chức lợi dụng, sử dụng hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới của những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ thì cơ quan công an có thể tiến hành xử lý các cá nhân, tổ chức đó.
Về góc độ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải khuyến cáo không nên tham gia vào những hình thức kinh doanh này.
“Chúng ta tham gia cũng là vi phạm pháp luật vì đây là hình thức bị cấm. Thứ hai là quyền lợi của người tham gia chắc chắn ảnh hưởng và không có phương thức nào để chúng ta có thể đòi lại tiền mà chúng ta tham gia”, Thứ trưởng Hải nhấn mạnh.
